لتجنب المشاكل القانونية .. إجراءات التعامل مع التحويلات الخاطئة عبر إنستاباي

قد يتلقى العميل تحويل مالي في حسابه من قبل شخص غير معروف، مما يستدعي التحقق من هوية الشخص المرسل وإبلاغ البنك فورًا لنفي أي صلة به، وذلك لتجنب المساءلة القانونية في حال كانت تلك الأموال غير شرعية.

وفي السطور التالية نستعرض الإجراءات اللازمة للتعامل بشكل صحيح مع التحويلات المالية الغير معروفة لتجنب المشاكل القانونية المحتملة، وذلك طبقا لتطبيق إنستاباي عبر موقع الإنترنت.

تطبيق إنستاباي

انتشر تطبيق إنستاباي بشكل واسع بفضل سهولة وسرعة التحويل المالي عليه، مما تسبب في زيادة عدد العملاء المستخدمين والذي وصل إلى حوالي 6.5 مليون عميل منذ إطلاقه قبل عامين .

وقد بدأت البنوك منذ عامين في اعتماد استخدام رقم الحساب المصرفي الدولي (IBAN) في كافة التحويلات لتأمين العمليات ولتقليل الأخطاء وأيضا لتسريع استلام المدفوعات.

لا يفوتك

قرار حكومي يحمل بشري سارة للعاملين في القطاع الخاص .. تفاصيل

مفاجأة كبري بشأن موقف محمد صلاح وتريزيجيه من المشاركة مع المنتخب بـ أولمبياد باريس

كيفية التعامل مع التحويلات الخاطئة

أولاً: في حالة تلقي تحويلات مالية مجهولة

التواصل مع البنك فورا: يتعين على العميل الاتصال فورا بالبنك عند اكتشاف تحويل مالي من مصدر مجهول للتحقق من هوية الشخص المرسل.

إبلاغ البنك عن التحويلات الغير معروفة : في حال إثبات أن التحويلات المالية من جهات مجهولة، يجب على العميل إبلاغ البنك سريعا بعدم معرفته بهويه المرسل لتجنب التورط في جرائم غسل الأموال.

تجنب المساءلة القانونية: عدم إفصاح العميل عن تلقي تحويلات مالية من قبل مصادر غير معروفة قد يعرضه العميل للمساءلة القانونية في حال كانت هذة الأموال غير شرعية.

ثانياً: في حالة إرسال حوالة مالية بالخطأ

يجب التواصل مع البنك لتقديم طلب رسمي: إذ أنه يجب على العميل الذي قام بإرسل الحوالة بالخطأ الاتصال بالبنك وتقديم طلب مكتوب لوقف تنفيذ عملية التحويل أو استرداد المبلغ المحول مرة أخري.

قيود الحجز على الحساب: لا يجوز للبنك حجز الأموال في حساب المستلم من دون إذن كتابي منه.

إدارة الالتزام في البنك: في حالة رفض المستلم إعادة الحوالةالمرسلة بالخطأ، يُحال الأمر لإدارة الالتزام في البنك للقيام بالتحقق من الوضع. وفي حاله عدم حل المشكلة، يُحال هذا الموضوع إلي القضاء.

مدة استرداد التحويل: تختلف مدة استرداد التحويل طبقا لنوع العملية كالتالي:

- بين فروع نفس البنك داخل مصر: تستغرق مدة استرداد التحويل حوالي 7 أيام عمل.

- بين فرع البنك داخل مصر وفرع له بالخارج: قد تستغرق مدة استرداد التحويل 10 أيام عمل.

- بين بنك مصري وبنك خارجي غير موجود في مصر: تستغرق عملية استرداد التحويل شهر تقريبا للفحص والتدقيق.

وباتباع الإجراءات السابق ذكرها ، يمكن للعملاء التعامل بشكل صحيح مع التحويلات المالية المجهولة وتجنب أي مشكلات قانونية محتملة قد تحدث بسببها.