بالتليفون خدمات يمكنك دفع فواتيرها باستخدام إنستاباي InstaPay بعد تطبيق الرسوم الجديدة بقرار البنك المركزي ابرزها "فواتير الإنترنت - الكهرباء - المياه"
إنستاباي .. في ظل التطور السريع الذي يشهده القطاع المصرفي في مصر والتحول المتسارع نحو الخدمات الرقمية، برز تطبيق إنستاباي InstaPay كأحد أبرز الأدوات التي أحدثت نقلة نوعية في طرق الدفع والتحويلات المالية. يقدم التطبيق تجربة مصرفية متكاملة تتيح إجراء التحويلات لحظيًا بين الحسابات والمحافظ الإلكترونية، دون الحاجة لزيارة فروع البنوك أو الالتزام بساعات العمل الرسمية، مما يجعله من الحلول المثالية للمستخدمين الراغبين في السرعة والسهولة والأمان.
ما هي شبكة المدفوعات اللحظية عبر تطبيق إنستاباي؟
شبكة المدفوعات اللحظية هي منظومة وطنية متكاملة أطلقها البنك المركزي المصري في مارس 2022، وتُعرف باسم IPN، بهدف تقليل الاعتماد على المدفوعات النقدية وتوفير خدمات مالية رقمية لحظية على مدار الساعة وطوال أيام الأسبوع، بما يشمل الإجازات والعطلات الرسمية.
وقد تم تصميم هذه الشبكة لتدعم مختلف أنواع الحسابات البنكية والبطاقات والمحافظ الإلكترونية، بحيث يمكن للمستخدم إدارة كل حساباته من تطبيق واحد وإجراء التحويلات بشكل لحظي وسلس وآمن.
أبرز الخدمات المتوفرة عبر إنستاباي InstaPay
يوفر تطبيق إنستاباي مجموعة واسعة من الخدمات المالية وغير المالية، التي تشمل:
ربط جميع حسابات العميل البنكية من مختلف البنوك في تطبيق موحد.
التحويل اللحظي بين الحسابات البنكية والبطاقات والمحافظ الإلكترونية.
التحويل باستخدام رقم الهاتف أو الحساب البنكي أو رقم بطاقة ميزة أو رقم الحساب الدولي (IBAN).
طلب استقبال مبالغ مالية من مستخدمي التطبيق الآخرين.
الاستعلام عن الرصيد أو استخراج كشف حساب مختصر بسهولة.
إمكانية الاستخدام خارج مصر لإجراء التحويلات بين البنوك المصرية.
سهولة التسجيل بدون مستندات أو زيارة للبنك.
خدمات الدفع المتاحة عبر إنستاباي وأنت في مكانك
لم يعد سداد الفواتير يتطلب زيارة مكاتب الخدمات أو الوقوف في طوابير، حيث يتيح تطبيق إنستاباي سداد مجموعة واسعة من الفواتير والخدمات من أي مكان وفي أي وقت، ومنها:
فواتير المرافق الأساسية: الكهرباء، الغاز، المياه، الإنترنت، التليفون الأرضي.
فواتير الهاتف المحمول: سداد الفواتير أو شحن الرصيد لأي شبكة.
خدمة التبرعات: إمكانية التبرع للجهات الخيرية والمؤسسات المجتمعية مباشرة.
سداد مستحقات البطاقات الائتمانية لجميع البنوك.
سداد الأقساط الشهرية للقروض (تمويل عقاري، قرض سيارة، قرض شخصي).
سداد أقساط التمويل الاستهلاكي لشركات مثل فاليو وغيرها.
طرق إرسال واستقبال الأموال عبر تطبيق إنستاباي InstaPay
تتيح المنظومة عدة خيارات مرنة وسهلة لتحويل واستلام الأموال، مثل:
رقم الهاتف المحمول المرتبط بحساب بنكي.
رقم الحساب البنكي المحلي.
رقم الحساب المصرفي الدولي (IBAN).
بطاقة ميزة أو البطاقة البنكية العادية.
المحافظ الإلكترونية المتوافقة مع البنوك المصرية.
حدود التحويلات المالية عبر InstaPay
حرصًا على الأمان وتنظيم حركة الأموال، وضع البنك المركزي المصري حدودًا للمعاملات:
الحد الأقصى للمعاملة الواحدة: 70,000 جنيه مصري.
الحد الأقصى للتحويلات اليومية من بنك واحد: 120,000 جنيه مصري.
الحد الأقصى للتحويلات الشهرية من بنك واحد: 400,000 جنيه مصري.
رسوم التحويلات البنكية عبر تطبيق إنستاباي (بدءًا من أبريل 2025)
اعتبارًا من أبريل 2025، بدأت شبكة المدفوعات اللحظية في تطبيق رسوم رمزية على الخدمات التي تتم عبر تطبيق InstaPay أو القنوات الإلكترونية للبنوك، وجاءت الرسوم على النحو التالي:
رسوم التحويل:
يتم احتساب 0.1% من قيمة المعاملة.
الحد الأدنى للرسوم: 50 قرشًا.
الحد الأقصى للرسوم: 20 جنيهًا فقط مهما بلغت قيمة التحويل.
أمثلة توضيحية للرسوم:
إذا كانت قيمة التحويل 1000 جنيه، تكون الرسوم = 1 جنيه.
عند تحويل 5000 جنيه، تكون الرسوم = 5 جنيهات.
عند تحويل 50,000 أو 70,000 جنيه، يتم خصم الحد الأقصى وهو = 20 جنيهًا فقط.
رسوم الاستعلام عن الرصيد وكشف الحساب:
أول 10 استعلامات شهريًا مجانية لكل عميل.
بعد ذلك، يتم خصم 50 قرشًا لكل استعلام إضافي.
ملحوظة مهمة: رسوم التحويل يتحملها فقط المرسل، بينما لا يتحمل المستلم أي رسوم على العملية.
لماذا يُعد تطبيق InstaPay الخيار الأمثل في المعاملات المالية؟
يمتلك تطبيق إنستاباي InstaPay عددًا كبيرًا من المزايا التي جعلته من أكثر التطبيقات المصرفية شعبية في مصر، من بينها:
سهولة الاستخدام وتوفير واجهة بسيطة للمستخدم.
سرعة إتمام التحويلات في ثوانٍ معدودة دون تأخير.
التوافر على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع.
إمكانية استخدامه خارج مصر لإجراء التحويلات البنكية المحلية.
دعم ربط الحسابات المتعددة من بنوك مختلفة في تطبيق موحد.
أمان عالٍ في جميع المعاملات عبر تشفير البيانات والتحقق الثنائي.
جدير بالذكر ان تطبيق إنستاباي InstaPay قد يمثل مستقبل التحويلات المالية في مصر، بما يقدمه من خدمات مصرفية متكاملة وسريعة وآمنة. ومع الرسوم الرمزية وسهولة الاستخدام، أصبح التطبيق وسيلة فعّالة لإدارة الشؤون المالية اليومية، سواء على مستوى الأفراد أو المؤسسات، دون عناء أو تعقيدات تقليدية.
- إنستاباي
- رسوم انستاباي
- خدمات انستاباي
- المحافظ الإلكترونية
- الحسابات البنكية
- البنك المركزي
- الكهرباء
- البنوك
- القطاع المصرفي
- تطبيق إنستاباي